Una mujer de 51 años ha sido detenida en Torrent (Valencia) acusada de estafar más de 1,3 millones de euros a nueve amistades entre 2022 y 2024 mediante falsas inversiones en bolsa, utilizando un esquema Ponzi y la suplantación de la identidad de un alto directivo.
Según ha informado la Policía Nacional, las víctimas transfirieron grandes cantidades de dinero a la detenida, en algunos casos de forma continuada, creyendo que participaban en operaciones financieras de alta rentabilidad y bajo riesgo. Uno de los perjudicados ha llegado a enviar hasta 875.000 euros a una cuenta bancaria de Bélgica.
La investigación ha comenzado a mediados de julio, a raíz de una denuncia por una estafa de 875.000 euros canalizada mediante varias transferencias a esa cuenta belga. A partir de este primer caso, los agentes han localizado a más afectados hasta sumar nueve víctimas, todas integrantes del entorno de amistades de la sospechosa, con un perjuicio económico global que supera 1,3 millones de euros.
Esquema Ponzi y alto nivel de vida
La Policía ha detallado que el dinero no se destinaba a ninguna inversión real. La sospechosa habría empleado parte de los fondos para devolver cantidades a algunos perjudicados cuando reclamaban supuestos beneficios, con el objetivo de mantener su confianza. El resto lo habría utilizado para sostener un elevado nivel de vida.
En redes sociales, la mujer se mostraba acompañada por empresarios y personas conocidas, proyectando una imagen de éxito profesional y solvencia económica. Esta apariencia habría servido para reforzar la credibilidad de las inversiones ficticias entre su círculo cercano.
Para dar apariencia de legitimidad a la operación, la detenida habría creado una cuenta de correo electrónico utilizando los datos de un conocido alto directivo de una multinacional española. Desde esa dirección mantenía conversaciones con las víctimas, a las que presentaba operaciones de inversión de alto nivel en Estados Unidos, en las que supuestamente iban a participar de forma conjunta.
Además, la investigación ha revelado que la mujer habría falsificado sellos de entrada de la Agencia Valenciana Tributaria y simulado la firma de uno de los perjudicados. El objetivo era presentar ese documento ante la entidad bancaria belga y así evitar el bloqueo de la cuenta por no poder acreditar la procedencia de las grandes cantidades de dinero recibidas.
La arrestada está acusada de delitos de estafa, falsificación de documentos y usurpación de estado civil. Tras prestar declaración, ha quedado en libertad con la obligación de comparecer ante la autoridad judicial cuando sea requerida.
Cómo funciona el esquema Ponzi
La Policía ha enmarcado este caso en la modalidad de estafa conocida como ‘esquema Ponzi’. En este tipo de fraude, el estafador presenta ante sus víctimas una supuesta inversión sofisticada, con una elevada rentabilidad y un riesgo muy bajo o inexistente, para convencerlas de que aporten grandes sumas de dinero.
Según ha explicado la Policía, el estafador utiliza parte del dinero que recibe de unos inversores para pagar a otros cuando estos reclaman los beneficios prometidos. De esta manera, quienes cobran primero creen que la inversión funciona y pueden llegar a reinvertir o a recomendarla a otras personas.
Sin embargo, este sistema resulta insostenible a medio y largo plazo. Cuando dejan de incorporarse nuevos inversores o disminuye la entrada de dinero, la estructura se derrumba porque no hay fondos suficientes para atender a todos los supuestos rendimientos comprometidos. En ese momento se descubren las pérdidas reales y el alcance económico de la estafa.
