La Guardia Civil ha esclarecido una estafa bancaria cometida por medios telemáticos en la que una víctima domiciliada en Valencia perdió más de 25.000 euros mediante cinco transferencias no autorizadas desde su propia cuenta.
La investigación ha permitido identificar a cuatro personas residentes en la provincia de Cádiz como presuntas autoras de los hechos. Las diligencias, junto a los investigados, han quedado a disposición de la autoridad judicial competente.
El engaño comenzó cuando la afectada detectó cargos irregulares al consultar su aplicación bancaria. Al contactar con un familiar, apoderado de la cuenta, este le explicó que esa misma tarde había recibido un SMS aparentemente remitido por la entidad financiera.
Cómo actuaron los estafadores
El mensaje alertaba de una supuesta operación no autorizada por importe de 15.000 euros e incluía un número de teléfono para comunicar la incidencia. Al llamar, el familiar fue atendido por personas que se hicieron pasar por personal del departamento de seguridad del banco.
Los presuntos autores utilizaron una locución telefónica similar a la oficial y demostraron conocer el contenido del SMS y la cantidad indicada. Ese nivel de detalle generó confianza en la víctima y redujo sus sospechas.
Con el pretexto de bloquear la supuesta operación fraudulenta, los estafadores solicitaron las credenciales de acceso a la banca online. Después, accedieron a la cuenta y ordenaron cinco transferencias por un importe total superior a 25.000 euros.
Investigación de la Cibercomandancia
La denuncia se presentó a través de la Sede Electrónica de la Guardia Civil y llegó a la Oficina Nacional de Recepción Electrónica de Denuncias. A partir de ahí, el Equipo @ de la Cibercomandancia inició las diligencias.
Los investigadores analizaron las comunicaciones mantenidas con los presuntos responsables y rastrearon el flujo económico de las cantidades sustraídas. Estas pesquisas han permitido identificar a los cuatro investigados en Cádiz.
La actuación se enmarca en la lucha contra la ciberdelincuencia y la protección de los ciudadanos frente al fraude digital, especialmente ante técnicas de ingeniería social como el vishing, que combina mensajes falsos y llamadas telefónicas para obtener datos bancarios.
Consejos para evitar fraudes bancarios
La Guardia Civil recomienda desconfiar de los SMS inesperados y evitar hacer clic en enlaces incluidos en estos mensajes. También aconseja no facilitar nunca credenciales bancarias por teléfono, aunque la llamada parezca proceder de la entidad financiera.
Además, conviene activar la autenticación reforzada en los pagos, bloquear tarjetas o medios de pago ante cualquier sospecha y denunciar de inmediato si se detectan movimientos no autorizados.
En caso de fraude, también resulta importante recopilar toda la información disponible sobre los cargos, como cuentas de destino, comercios, entidades relacionadas o números de teléfono utilizados en operaciones por Bizum.
